Descubre cómo optimizar tus facturas y potenciar el crecimiento de tu negocio con esta guía inspiradora y práctica. Aprende a hacer facturas online de manera sencilla, legal y efectiva para cobrar por tus servicios y gestionar tus finanzas de forma exitosa.
Si eres una empresa, ya sea como autónomo o sociedad, necesitas facturar para cobrar por tus servicios y también aprender a gestionar los ingresos y gastos de tu empresa. En La Boutique del Emprendedor, entendemos la importancia de tener un sistema eficiente y transparente para tus transacciones financieras. En esta guía, te mostraremos paso a paso cómo crear y enviar facturas online, garantizando que tu negocio esté en camino hacia el éxito.
CONOCE LOS DIFERENTES TIPOS DE EMPRESAS Y SUS REQUISITOS
Es fundamental tener en cuenta los diferentes tipos de empresas según su forma jurídica: personas físicas y personas jurídicas. En nuestro artículo, te explicamos las diferencias entre ambos y cómo hacer una factura online adecuada a cada tipo de empresa.
PERSONA FÍSICA, es una persona con nombre y apellidos, lo que conocemos como autónomo, en la factura aparecerá con su DNI.
PERSONA JURÍDICA, es una sociedad donde se unen varias personas para crear la empresa, o una sola persona que en este caso sería una Sociedad Unipersonal, puede ser Sociedad Limitada, Sociedad Anónima, Sociedad Civil, Cooperativas, etc. En la factura aparecerá la denominación social (que es el nombre de la sociedad) y su CIF que es el número de identificación fiscal de la empresa.
Ahora es importante saber que tipo de productos y servicios ofreces para saber que impuesto aplicar.
DESCUBRE QUÉ PRODUCTOS Y SERVICIOS OFRECES Y QUÉ IMPUESTOS APLICAR
Cada negocio tiene su propia oferta de productos y servicios, y es esencial comprender qué impuestos se deben aplicar en cada caso. Aprende cómo identificar los impuestos correspondientes y cómo incluirlos correctamente en tus facturas online.
- PRODUCTOS FÍSICOS, a través de tienda online o e-commerce.
- SERVICIOS, consultorías, sesiones, mentorías, formación, CON INTERVENCIÓN HUMANA.
- INFOPRODUCTOS (productos digitales) formación, cursos, ebook, SIN INTERVENCIÓN HUMANA.
Por ejemplo en mi caso ofrezco productos y servicios sobre como crear un negocio o como hacerlo crecer, tendría por una parte servicios con Intervención Humana para la Asistencia Virtual, Mentoría y el Diseño Web, y productos digitales sin Intervención Humana para los Cursos y Ebook (aunque los cursos se hicieron por cada autor en su día, ya están hechos y no requiere de su intervención, al igual que los ebooks).
¿QUÉ NECESITA UNA FACTURA PARA QUE SEA LEGAL?
Vamos a tener dos tipos de facturas, las de ingresos y las de gastos.
Aprende a crear facturas de ingreso efectivas
Las facturas de ingreso son las que emites a tus clientes para que te paguen. Te mostraremos los elementos clave que deben incluir, como los datos de tu empresa y del cliente, el número de factura único, el concepto o descripción de los productos o servicios, el importe, los impuestos, el total y la forma de pago. Con nuestra guía detallada, podrás crear facturas profesionales que cumplan con los requisitos legales.
- EMPRESA Nombre o denominación social, DNI/NIE/CIF y dirección completa.
- CLIENTE Nombre o denominación social, DNI/NIE/CIF y dirección completa.
- NÚMERO, el número de factura debe ser único, no puedes tener en el mismo año dos facturas con el mismo número y el mismo año y la fecha que sea correlativa, si la primera factura la hiciste el 1 de julio, la segunda tendrá fecha de 1 de agosto, no de 1 de enero de ese mismo año.
- CUERPO, el concepto o descripción (que servicio o producto le estamos vendiendo), importe, impuestos, total y forma de pago.
Domina el proceso de las facturas de gasto
Las facturas de gasto son aquellas que recibes cuando compras productos o servicios para tu negocio. Aprenderás a verificar que estas facturas cumplan con los requisitos legales y cómo diferenciar entre facturas nominativas y no nominativas. Te proporcionaremos los detalles necesarios para evitar problemas con hacienda y declarar tus gastos correctamente.
Hay que saber diferenciar entre:
NOMINATIVAS, son las que llevan el nombre del cliente e incluye los mismos datos que las facturas de ingresos.
NO NOMINATIVAS, las que no llevan el nombre del cliente, por ejemplo el caso de los tickets de restaurantes, gasolina, etc. Esta factura lleva los mismos datos que las facturas de ingresos sin el nombre, más un texto que ponga Factura Simplificada. Si tienes una factura de gasto que no viene tu nombre y no pone Factura Simplificada, no vale para declararla en los impuestos.
CONOCE LOS IMPUESTOS APLICABLES A LAS EMPRESAS ESPAÑOLAS
En esta sección, te explicaremos los impuestos que deben tener en cuenta las empresas en España, como el IVA/IGIC/IPSI y el IRPF. Además, te orientaremos sobre los epígrafes, las diferencias entre actividades empresariales y profesionales, y cómo aplicar los impuestos adecuadamente a tus facturas.
Aquí tenemos que diferenciar entre impuesto de consumo como el IVA/IGIC/IPSI y el IRPF que es un impuesto que se aplica a autónomos que están dados de alta en un epígrafe profesional en hacienda.
1- IVA/IGIC/IPSI, son los impuestos sobre el consumo en España, Canarias, Ceuta y Melilla.
2- IRPF, es el impuesto que pagan las personas físicas dadas de alta en un epígrafe profesional por haber ganado una determinada cantidad de dinero al año. Solo se les aplica a autónomos profesionales que facturan a otros profesionales autónomos o empresas que están en España.
Suele ser el 7% o 15 % dependiendo del tiempo que lleves de alta en hacienda.
IMPORTE DEL SERVICIO O PRODUCTO + IVA/IGIC/IPSI – IRPF
¿Qué es eso de los epígrafes?
Cuando te vas a dar de alta en Hacienda con el Modelo 036 o 037 tienes que especificar la actividad o actividades que vas a realizar. Esas actividades estarán incluidas en una lista.
Entre las actividades puedes elegir:
- Actividades empresariales (ganaderas, mineras, industriales, de construcción, hostelería, comerciales y de servicios).
- Actividades profesionales (aquí estarán incluidos los freelances, en los epígrafes IAE de servicios a empresas y personas (sanidad, educación) como servicios jurídicos, financieros, de alquileres, seguros, arquitectos, ingenieros, etc.)
- Actividades artísticas (relacionadas con el cine, teatro y circo, el baile, la música, el deporte y los espectáculos taurinos)
Según el epígrafe en el que esté incluida tu actividad se aplicará o no el IRPF cuando factures a otras empresas y autónomos.
¿Qué diferencia hay entre una actividad empresarial y profesional?
Las actividades empresariales se centran en la organización de la empresa, tienen una infraestructura, por ejemplo actividades: extractivas, mineras, de fabricación, confección, construcción, comercio al por mayor y al por menor, servicios de alimentación, transporte, hostelería, telecomunicaciones, etc.
Las profesionales son aquellas que realiza una sola persona aplicando sus conocimientos, pero si tiene empleados, con horarios o un sitio donde realizar la actividad, estos servicios serán una actividad empresarial.
Ya sé lo que estás pensando, ¡vaya lío de actividades!
Hacienda tiene un listado con las actividades que son consideradas empresariales y otro para las profesionales. En caso de que tengas dudas de donde encuadrarte puedes llamar a Hacienda para que te informen o contratar una asesoría.
Te voy a poner un ejemplo, cuando inicié mi primera empresa convencional con 24 añitos, me di de alta como autónoma para ejercer la actividad de Asesora Laboral, al ser una actividad incluida en los epígrafes profesionales tuve que aplicar a mis facturas IVA y Retención, con el tiempo comencé a tener empleados y por temas de impuestos era más favorable tener una sociedad que ser autónomo, ya que cuanto más ingresos tienes puede que te convenga más crear una sociedad, así pagarías menos impuestos. Pasé de un epígrafe profesional a uno empresarial, y ya no aplicaba las retenciones en mis facturas.
¿Cómo aplicar los impuestos?
Hay varias cosas a tener en cuenta antes de saber que impuestos aplicar. Por ejemplo:
¿Qué vas a vender? ¿Dónde está tu empresa? ¿Dónde vive el cliente al que voy a facturar? ¿Qué tipo de cliente es? si es particular o empresa, en función de las respuestas aplicarás el impuesto correspondiente.
En España existen tres regiones de facturación, España en general, Canarias y Ceuta-Melilla. En Canarias, Ceuta y Melilla se pagan menos impuestos y no existe el IVA. En Canarias existe el IGIC y en Ceuta-Melilla el IPSI. Son impuestos de consumos todos, pero se llaman de forma diferente.
DESCUBRE LOS PROGRAMAS DE FACTURACIÓN MÁS UTILIZADOS
Facilita tu proceso de facturación con herramientas eficientes. En La Boutique del Emprendedor, conocemos las necesidades de los emprendedores digitales, por lo que te presentaremos una selección de los programas de facturación más populares y fáciles de usar. Con estas herramientas, podrás gestionar tus facturas de ingreso y gasto de manera organizada y llevar un control preciso de tu negocio.
Para poder hacer la factura necesitarás un programa que te las tenga listas con un clic.
Algunas herramientas más usadas por los emprendedores digitales son:
- FACTURA DIRECTA
- BILLIN
- HOLDED
- QUADERNO
- DEBITOOR
En la Boutique solemos usar FACTURA DIRECTA por su sencillez, en su versión gratuita puedes tener hasta 10 clientes y 10 productos. Podrás cobrar, imprimir, enviar, duplicar facturas, hacer facturas recurrentes (muy bueno cuando tienes que facturar todos los meses al mismo cliente y el mismo importe), etiquetar y borrar. Puedes subir las facturas de gastos y emitir informes para enviar a la asesoría.
Recuerda que hacer facturas online no solo te permitirá cumplir con tus obligaciones legales, sino que también te ayudará a profesionalizar tu negocio, facilitar tus transacciones y llevar un registro adecuado de tus finanzas.
No dejes pasar esta oportunidad de aprender cómo hacer una factura online de forma efectiva y potenciar el crecimiento de tu negocio. Descarga nuestro ebook gratuito «11 herramientas para conseguir HACER MÁS EN MENOS TIEMPO» y accede a información adicional que te ayudará a optimizar tus tareas diarias.
¡Comienza hoy mismo a crear facturas online y lleva tu negocio al siguiente nivel!
Haz clic en la imagen y descárgalo ahora.
Ah y no te olvides de sistematizar este proceso de tu negocio, puede que algún día necesites delegarlo y te será muy útil tenerlo documentado.
¿Conocías alguna de estas herramientas de facturación?